Calculadora de ROI
Calcula el retorno de la inversión y el ROI anualizado, y compáralos con benchmarks
| Años | 5 %/año | 10 %/año | 20 %/año | 50 %/año | 100 %/año |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 año | $10.500 | $11.000 | $12.000 | $15.000 | $20.000 |
| 3 años | $11.576 | $13.310 | $17.280 | $33.750 | $80.000 |
| 5 años | $12.763 | $16.105 | $24.883 | $75.938 | $320.000 |
| 10 años | $16.289 | $25.937 | $61.917 | $576.650 | $10.240.000 |
¿Qué es el ROI?
El ROI (retorno de la inversión, del inglés Return on Investment) es una métrica de rendimiento financiero que mide cuánta ganancia o pérdida ha generado una inversión en relación con su coste. Se expresa como porcentaje y es una de las métricas más utilizadas en todo tipo de inversiones, desde acciones e inmuebles hasta cripto y proyectos empresariales.
La fórmula es sencilla: ROI = (beneficio neto / coste de la inversión) × 100. Si invertiste $10.000 en Bitcoin y vendiste por $15.000, tu ROI es ($5000 / $10.000) × 100 = 50 %. El ROI te ofrece una forma rápida y estandarizada de comparar la rentabilidad de distintas inversiones, independientemente de su tamaño.
La fórmula del ROI, explicada
La fórmula básica del ROI es: ROI = ((valor final - inversión inicial - comisiones) / inversión inicial) × 100. Cada componente importa:
Inversión inicial: La cantidad total que aportas, incluidos el precio de compra y cualquier coste inicial.
Valor final: Lo que vale tu inversión al final, tanto si vendes como si simplemente la valoras a precio de mercado (mark-to-market).
Comisiones: Comisiones de trading, comisiones de gas, corretajes y cualquier otro coste en el que incurras durante la inversión. Reducen directamente tu rentabilidad neta y los principiantes suelen pasarlas por alto.
ROI vs. CAGR
El ROI te indica la rentabilidad porcentual total, pero ignora cuánto tiempo se tardó en conseguirla. Un ROI del 100 % en 1 año es muy distinto de un 100 % en 10 años. Aquí es donde resulta útil la CAGR (tasa de crecimiento anual compuesto).
La CAGR anualiza la rentabilidad y muestra la tasa de crecimiento anual equivalente suponiendo una capitalización constante. Si tus $10.000 crecieron hasta $20.000 en 5 años, el ROI es del 100 %, pero la CAGR es solo del 14,87 %. La CAGR ofrece una imagen más honesta para comparar inversiones mantenidas durante periodos distintos.
Usa el ROI para comparar rápidamente inversiones de duración similar. Usa la CAGR cuando compares inversiones con horizontes temporales diferentes. La métrica de ROI anualizado de esta calculadora equivale a la CAGR.
ROI anualizado
El ROI anualizado convierte tu rentabilidad total en una tasa anual equivalente, lo que permite comparar inversiones mantenidas durante periodos distintos. La fórmula es: ROI anualizado = (final / inicial)^(1/años) - 1.
Por ejemplo, una inversión que rindió un 200 % en 4 años tiene un ROI anualizado de (3)^(0,25) - 1 = 31,6 % anual. Esto es mucho más útil que decir «200 % de ROI», porque te permite compararlo directamente con el ~10,5 % anual del S&P 500 o con el 4,5 % de una cuenta de ahorro.
Limitaciones del ROI
1. Ignora el tiempo: El ROI simple no tiene en cuenta cuánto tiempo se mantuvo la inversión. Una rentabilidad del 50 % en 1 mes es muy superior a un 50 % en 10 años, pero ambas muestran el mismo ROI. Ten siempre en cuenta el ROI anualizado para hacer una comparación justa.
2. Ignora el riesgo: El ROI mide la rentabilidad sin tener en cuenta el riesgo asumido. Un ROI del 20 % en un bono del Estado y un 20 % en una memecoin no son equivalentes, porque la memecoin conllevaba un riesgo mucho mayor de pérdida total.
3. Ignora los flujos de caja: El ROI supone una única inversión y una única salida. Si promediaste el coste (DCA) o recogiste beneficios parciales por el camino, el ROI simple deja de ser preciso. Para escenarios con flujos de caja complejos, plantéate usar la TIR (tasa interna de retorno, IRR en inglés).
4. Sesgo de supervivencia: Al evaluar el ROI de inversiones pasadas, tendemos de forma natural a fijarnos en las ganadoras. El verdadero ROI de una estrategia debe incluir todas las inversiones, incluidas las pérdidas totales.
Tu siguiente paso
Añade contexto económico a tu proyección
Un rendimiento constante es un escenario, no un pronóstico. Explora inflación, tipos de interés y posibles caídas.
Inicia sesión o crea una cuenta. El acceso depende de tu plan.
Los resultados dependen de tus datos y de los supuestos indicados. Las referencias explican el modelo; no proporcionan precios en directo. Las comisiones, la ejecución y los cambios del mercado afectan al resultado real.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el ROI?
El ROI (retorno de la inversión, del inglés Return on Investment) es una métrica financiera que mide la rentabilidad de una inversión en relación con su coste. Se calcula como (valor final - inversión inicial) / inversión inicial x 100. Un ROI positivo significa que has obtenido beneficios, mientras que un ROI negativo significa que has perdido dinero.
¿Cómo se calcula el ROI?
ROI = ((valor final - inversión inicial - comisiones) / inversión inicial) x 100. Por ejemplo, si invertiste $10.000 y crecieron hasta $15.000 con $100 en comisiones, tu ROI es ((15000 - 10000 - 100) / 10000) x 100 = 49 %.
¿Qué es un buen ROI?
Un buen ROI depende de la clase de activo y del horizonte temporal. Históricamente, el S&P 500 ha rendido alrededor de un 10,5 % anual. En cripto son posibles rentabilidades más altas, pero conllevan un riesgo considerablemente mayor. Cualquier ROI por encima de la tasa de inflación (alrededor del 3 %) significa que estás aumentando tu poder adquisitivo.
¿Cuál es la diferencia entre el ROI y la CAGR?
El ROI mide la rentabilidad total como porcentaje de la inversión inicial, sin tener en cuenta el tiempo. La CAGR (tasa de crecimiento anual compuesto) anualiza la rentabilidad y muestra la tasa de crecimiento anual equivalente. Para inversiones mantenidas durante varios años, la CAGR ofrece una métrica más comparable.