Калькулятор ROI
Рассчитайте доходность инвестиций и годовой ROI и сравните результат с бенчмарками
| Срок | 5 % годовых | 10 % годовых | 20 % годовых | 50 % годовых | 100 % годовых |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 год | $10 500 | $11 000 | $12 000 | $15 000 | $20 000 |
| 3 года | $11 576 | $13 310 | $17 280 | $33 750 | $80 000 |
| 5 лет | $12 763 | $16 105 | $24 883 | $75 938 | $320 000 |
| 10 лет | $16 289 | $25 937 | $61 917 | $576 650 | $10 240 000 |
Что такое ROI?
ROI (Return on Investment, доходность инвестиций) представляет собой показатель финансовой эффективности, который измеряет, сколько прибыли или убытка принесла инвестиция относительно её стоимости. Он выражается в процентах и относится к самым распространённым показателям во всех видах инвестирования, от акций и недвижимости до криптовалют и бизнес-проектов.
Формула проста: ROI = (чистая прибыль / стоимость инвестиции) × 100. Если вы вложили $10 000 в Bitcoin и продали его за $15 000, ваш ROI составит ($5 000 / $10 000) × 100 = 50 %. ROI позволяет быстро и единообразно сравнивать прибыльность разных инвестиций независимо от их размера.
Формула ROI с пояснениями
Базовая формула ROI: ROI = ((итоговая стоимость - начальные инвестиции - комиссии) / начальные инвестиции) × 100. Значение имеет каждый компонент:
Начальные инвестиции: Общая сумма, которую вы вложили, включая цену покупки и все первоначальные расходы.
Итоговая стоимость: Сколько стоит ваша инвестиция на конец периода, независимо от того, продали вы её или просто оцениваете по текущей рыночной цене (mark-to-market).
Комиссии: Торговые комиссии, плата за газ, брокерские комиссии и любые другие расходы, понесённые за время инвестирования. Они напрямую снижают чистую доходность, и новички часто упускают их из виду.
ROI и CAGR
ROI показывает общую доходность в процентах, но не учитывает, сколько времени на это ушло. ROI 100 % за 1 год сильно отличается от 100 % за 10 лет. Здесь на помощь приходит CAGR (Сложный процент Annual Growth Rate, среднегодовой темп роста).
CAGR приводит доходность к годовому выражению и показывает эквивалентный ежегодный темп роста при условии равномерного начисления сложного процента. Если ваши $10 000 выросли до $20 000 за 5 лет, ROI составит 100 %, а CAGR всего 14,87 %. CAGR даёт более честную картину при сравнении инвестиций с разными сроками владения.
Используйте ROI для быстрого сравнения инвестиций с похожим сроком. Используйте CAGR, когда сравниваете инвестиции с разными горизонтами. Годовой ROI в этом калькуляторе эквивалентен CAGR.
Годовой ROI
Годовой ROI переводит общую доходность в эквивалентную годовую ставку, что позволяет сравнивать инвестиции с разными сроками владения. Формула: годовой ROI = (итог / начальная сумма)^(1/годы) - 1.
Например, у инвестиции, принёсшей 200 % за 4 года, годовой ROI составляет (3)^(0,25) - 1 = 31,6 % в год. Это гораздо полезнее, чем говорить «ROI 200 %», ведь так можно напрямую сравнить результат с годовой доходностью S&P 500 около 10,5 % или со ставкой сберегательного счёта 4,5 %.
Ограничения ROI
1. Не учитывает время: Простой ROI не учитывает, как долго держали инвестицию. Доходность 50 % за 1 месяц гораздо лучше, чем 50 % за 10 лет, но ROI в обоих случаях одинаковый. Для честного сравнения всегда смотрите на годовой ROI.
2. Не учитывает риск: ROI измеряет доходность без учёта принятого риска. ROI 20 % по государственной облигации и 20 % по мемкоину не равноценны, потому что у мемкоина риск полной потери был гораздо выше.
3. Не учитывает денежные потоки: ROI предполагает одно вложение и один выход. Если вы покупали методом усреднения (DCA) или по ходу фиксировали частичную прибыль, простой ROI становится неточным. Для сложных денежных потоков лучше использовать IRR (Internal Rate of Return, внутреннюю норму доходности).
4. Ошибка выжившего: Оценивая ROI прошлых инвестиций, мы невольно сосредотачиваемся на удачных вложениях. Истинный ROI стратегии должен учитывать все инвестиции, включая полностью убыточные.
Следующий шаг
Добавьте экономический контекст
Постоянная доходность — сценарий, а не прогноз. Изучите инфляцию, ставки и возможные просадки.
Войдите или создайте аккаунт. Доступ зависит от тарифа.
Результаты зависят от ваших данных и указанных допущений. Ссылки поясняют модель, но не предоставляют текущие котировки. Комиссии, исполнение и изменения рынка влияют на фактический результат.
Часто задаваемые вопросы
Что такое ROI?
ROI (Return on Investment, доходность инвестиций) представляет собой финансовый показатель, который измеряет прибыльность инвестиции относительно её стоимости. Он рассчитывается как (итоговая стоимость - начальные инвестиции) / начальные инвестиции x 100. Положительный ROI означает, что вы получили прибыль, а отрицательный ROI означает, что вы потеряли деньги.
Как рассчитать ROI?
ROI = ((итоговая стоимость - начальные инвестиции - комиссии) / начальные инвестиции) x 100. Например, если вы вложили $10 000 и сумма выросла до $15 000 при комиссиях $100, ваш ROI составит ((15000 - 10000 - 100) / 10000) x 100 = 49 %.
Какой ROI считается хорошим?
Какой ROI считать хорошим, зависит от класса активов и горизонта инвестирования. Исторически S&P 500 приносил около 10,5 % годовых. В криптовалютах возможна более высокая доходность, но и риск значительно выше. Любой ROI выше уровня инфляции (примерно 3 %) означает, что ваша покупательная способность растёт.
Чем ROI отличается от CAGR?
ROI показывает общую доходность в процентах от начальных инвестиций без учёта времени. CAGR (Сложный процент Annual Growth Rate, среднегодовой темп роста) приводит доходность к годовому выражению и показывает эквивалентный ежегодный темп роста. Для вложений на несколько лет CAGR позволяет корректнее сравнивать результаты.