ROI Hesaplayıcı
Yatırım getirisini ve yıllık ROI'yi hesaplayın, referans göstergelerle karşılaştırın
| Yıl | yıllık %5 | yıllık %10 | yıllık %20 | yıllık %50 | yıllık %100 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 yıl | $10.500 | $11.000 | $12.000 | $15.000 | $20.000 |
| 3 yıl | $11.576 | $13.310 | $17.280 | $33.750 | $80.000 |
| 5 yıl | $12.763 | $16.105 | $24.883 | $75.938 | $320.000 |
| 10 yıl | $16.289 | $25.937 | $61.917 | $576.650 | $10.240.000 |
ROI Nedir?
ROI (Return on Investment, yatırım getirisi), bir yatırımın maliyetine göre ne kadar kâr veya zararla sonuçlandığını ölçen finansal bir performans göstergesidir. Yüzde olarak ifade edilir ve hisse senetleri ile gayrimenkulden kripto paralara ve iş girişimlerine kadar her türlü yatırımda en yaygın kullanılan göstergelerden biridir.
Formül basittir: ROI = (Net Kâr / Yatırım Maliyeti) × 100. Bitcoin'e $10.000 yatırıp $15.000'a sattıysanız ROI'niz ($5.000 / $10.000) × 100 = %50 olur. ROI, farklı yatırımların kârlılığını büyüklüklerinden bağımsız olarak hızlı ve standart bir şekilde karşılaştırmanızı sağlar.
ROI Formülü Açıklaması
Temel ROI formülü şudur: ROI = ((Son Değer - Başlangıç Yatırımı - Ücretler) / Başlangıç Yatırımı) × 100. Her bileşen önemlidir:
Başlangıç Yatırımı: Alış fiyatı ve tüm ön maliyetler dahil yatırdığınız toplam tutar.
Son Değer: Yatırımınızın dönem sonundaki değeri; ister satış yapın ister yalnızca piyasa değerine göre değerleme (mark-to-market) yapın.
Ücretler: İşlem ücretleri, gas ücretleri, komisyonlar ve yatırım süresince ortaya çıkan diğer tüm maliyetler. Bunlar net getirinizi doğrudan azaltır ve yeni başlayanlar tarafından sıklıkla gözden kaçırılır.
ROI ve CAGR
ROI size toplam yüzde getiriyi söyler ama bunun ne kadar sürdüğünü göz ardı eder. 1 yılda elde edilen %100 ROI, 10 yılda elde edilen %100'den çok farklıdır. İşte bu noktada CAGR (Compound Annual Growth Rate, yıllık bileşik büyüme oranı) işe yarar.
CAGR, getiriyi yıllıklandırır ve istikrarlı bir bileşik büyüme varsayarak eşdeğer yıllık büyüme oranını gösterir. $10.000'ınız 5 yılda $20.000'a çıktıysa ROI %100'dür ancak CAGR yalnızca %14,87'dir. CAGR, farklı sürelerde tutulan yatırımları karşılaştırmak için daha gerçekçi bir tablo sunar.
Benzer süreli yatırımları hızlıca karşılaştırmak için ROI'yi kullanın. Farklı zaman ufuklarındaki yatırımları karşılaştırırken CAGR'yi kullanın. Bu hesaplayıcıdaki yıllık ROI ölçütü CAGR'ye eşdeğerdir.
Yıllık ROI
Yıllık ROI, toplam getirinizi eşdeğer bir yıllık orana çevirerek farklı sürelerde tutulan yatırımları karşılaştırmayı mümkün kılar. Formül şudur: Yıllık ROI = (Son Değer / Başlangıç)^(1/Yıl) - 1.
Örneğin 4 yılda %200 getiri sağlayan bir yatırımın yıllık ROI'si (3)^(0,25) - 1 = yılda %31,6'dır. Bu, “%200 ROI” demekten çok daha faydalıdır, çünkü S&P 500'ün ~%10,5'lik yıllık getirisiyle veya bir tasarruf hesabının %4,5'lik faiziyle doğrudan karşılaştırma yapmanızı sağlar.
ROI'nin Sınırlamaları
1. Zamanı göz ardı eder: Basit ROI, yatırımın ne kadar süre tutulduğunu hesaba katmaz. 1 ayda elde edilen %50 getiri, 10 yılda elde edilen %50'den çok daha iyidir ama ikisi de aynı ROI'yi gösterir. Adil bir karşılaştırma için her zaman yıllık ROI'yi dikkate alın.
2. Riski göz ardı eder: ROI, alınan riski dikkate almadan getiriyi ölçer. Bir devlet tahvilinden elde edilen %20 ROI ile bir meme coin'den elde edilen %20 eşdeğer değildir, çünkü meme coin'de tamamen kaybetme riski çok daha yüksekti.
3. Nakit akışlarını göz ardı eder: ROI tek bir yatırım ve tek bir çıkış varsayar. Maliyet ortalaması (DCA) yaptıysanız veya yol boyunca kısmi kâr aldıysanız basit ROI yanıltıcı hale gelir. Karmaşık nakit akışı senaryoları için IRR (Internal Rate of Return, iç verim oranı) kullanmayı düşünün.
4. Hayatta kalma yanlılığı: Geçmiş yatırımların ROI'sini değerlendirirken doğal olarak kazananlara odaklanırız. Bir stratejinin gerçek ROI'si, tamamen kaybedilenler dahil tüm yatırımları içermelidir.
Sonraki adım
Projeksiyonuna ekonomik bağlam ekle
Sabit getiri bir senaryodur, tahmin değildir. Enflasyonu, faizleri ve olası düşüşleri incele.
Giriş yap veya hesap oluştur. Erişim planına bağlıdır.
Sonuçlar girdilerine ve gösterilen varsayımlara bağlıdır. Referanslar modeli açıklar; canlı fiyat sağlamaz. Ücretler, gerçekleşme koşulları ve piyasa değişimleri gerçek sonucu etkiler.
Sıkça sorulan sorular
ROI nedir?
ROI (Return on Investment, yatırım getirisi), bir yatırımın maliyetine göre kârlılığını ölçen finansal bir göstergedir. (Son Değer - Başlangıç Yatırımı) / Başlangıç Yatırımı x 100 olarak hesaplanır. Pozitif ROI kâr ettiğiniz, negatif ROI ise para kaybettiğiniz anlamına gelir.
ROI nasıl hesaplanır?
ROI = ((Son Değer - Başlangıç Yatırımı - Ücretler) / Başlangıç Yatırımı) x 100. Örneğin $10.000 yatırdıysanız, yatırımınız $15.000'a yükseldiyse ve $100 ücret ödediyseniz ROI'niz ((15000 - 10000 - 100) / 10000) x 100 = %49 olur.
İyi bir ROI ne kadardır?
İyi bir ROI, varlık sınıfına ve yatırım vadesine bağlıdır. S&P 500 tarihsel olarak yılda yaklaşık %10,5 getiri sağlamıştır. Kriptoda daha yüksek getiriler mümkündür ancak önemli ölçüde daha fazla risk taşır. Enflasyon oranının (yaklaşık %3) üzerindeki her ROI, satın alma gücünüzün arttığı anlamına gelir.
ROI ile CAGR arasındaki fark nedir?
ROI, süreden bağımsız olarak toplam getiriyi başlangıç yatırımının yüzdesi olarak ölçer. CAGR (Compound Annual Growth Rate, yıllık bileşik büyüme oranı) ise getiriyi yıllıklandırarak eşdeğer yıllık büyüme oranını gösterir. Birkaç yıl boyunca tutulan yatırımlar için CAGR daha karşılaştırılabilir bir ölçüttür.